【投顾论市】基金科普:低位基金定投,画出“微笑”曲线

越声理财 | 2022-03-28 09:21:47 | 分享至

今年以来,外围因素扰动、流动性预期收紧,投资者风险偏好冰点,市场亏钱效应扩散。种种因素扰动下,各地基民难免“叫苦连天”。在市场宏观环境压制下,A股在上周才开始“反攻”。尽管指数面出现企稳迹象,但是市场亏钱效应仍未散去。面对这样行情,我们应该跑步离场吗?还是应该大胆“抄底”?

 

各指数市盈率 PE(TTM)

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数据来源:基金通

 

或许,我们可以选择一种不一样的方法来在市场“遨游”。作为普通投资者,我们很难预测到股市大涨的时点。结合目前市场状态,尽管未来行情不明晰,走势起伏不定。但是,市场整体估值处于低位,“基金定投”或许是更优势的策略。

 

基金定投指在固定时间将固定金额投资于指定的开放式基金中,通过分批买入均衡成本,能够有效克服单笔投资的择时风险。目前市场上定投策略主要包括:等额定投策略、均线定投策略、目标盈定投策略、成本定投策略和估值定投策略等。

 

此外,基金定投还具有以下几点优势:

1.手续简便。对于缺乏时间精力专注理财的人群,仅需在相应软件上选择好基金,并设置好定投期限和金额,便可实现每月自动扣款,手续简便,易于操作。

2.个性化定投。定投策略类型多样,投资者可自行选择个人偏好的定投计划。包含策略、定投金额、期限等要素可供调配。

3.稀释投资成本。定投策略每隔一段规定时间固定地投入一笔资金,从长期看投资成本将会被平摊。且由于没有择时,定投能够有效分散主观择时风险。

5. 长期收益突出。定投类似长期储蓄,随着定投期限的拉长,先前投入的资金和获得的收益将不断叠加并持续创造收益,产生复利效果。

 

既然基金定投的好处很多,我们同样能够使用基金通的“基金筛选器”帮我们筛选哪些基金更适合定投。

 

筛选器是根据基金通“风格评价”模块,通过0-100分量化基金评价指标,从8项得分综合筛选出目标基金。用户可随意组合心仪指标,进而筛选出符合要求的Top20基金池。我们可以根据适合定投的基金特点,有侧重地筛选出心仪基金。因此,我们应该侧重“收益”及“风险”相关的指标,落实以时间换空间的策略。

 

首先,在基金通首页上方,我们可以找到“基金筛选器”模块。

 

基金通“基金筛选器”

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数据来源:基金通

 

通过“添加新指标”,选取偏好的侧重指标。比如,在筛选适合定投的基金时,我们可以添加“最终得分”+“收益得分”+“风险得分”三个指标。从而达到综合得分托底,收益和风险侧重,通过定投将波动“熨平”,进而追逐理想收益。

 

侧重“收益”与“风险”得分以筛选更适合定投的基金

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数据来源:基金通

 

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来源:越声理财


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